В Україні банки мають повне право заблокувати карту свого клієнта і звернутися до нього за поясненнями. Повідомляється, що таке банки можуть зробити, якщо помітять операції, які не відповідають матеріальному становищу клієнта.
Відповідний закон про фінмоніторинг оприлюднений на офіційному сайті Верховної Ради України.
Згідно з нормами законопроекту "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом...", банкам необхідно ідентифікувати клієнтів. Таким чином, людина може поповнювати карту або рахунок без ідентифікації особи до 5 тисяч.
А ось якщо за 1 день людина буде кілька разів поповнювати карту на суму в 5 тисяч гривень, то у банку є повне право на час заблокувати рахунок і звернутися до платника за роз'ясненнями. Минулого року максимальна сума переказів була збільшена на 1 грн, тому її вирішили округлити.
При цьому, важливо розуміти, що вимога не відноситься до оплати комунальних послуг, податків і штрафів, а також до погашення кредиту в сумі до 30 тисяч гривень. Крім того, вимога не поширюється на перекази для оплати послуг і товарів за допомогою картки.
Важливо розуміти, що правило також не відноситься до всіх готівкових переказів по Україні на суму до 5 тисяч гривень. Не стосується це також і зняття грошей зі свого рахунку в банку.
Нагадаємо, що Приватбанк обмежив кількість переказів між картками на місяць.
Як раніше повідомляв портал "UAFINANCE", Monobank змінив свої тарифи і правила використання.
Також портал "UAFINANCE" писав, що Mastercard відмовиться від випуску карт з магнітною смугою.